Financiación pensada para realidades comerciales.
Guía clara, estructuras bien consideradas y préstamos comerciales para decisiones de largo plazo.
La financiación de propiedades comerciales es muy distinta a los préstamos residenciales — y los detalles importan. La estructura del préstamo, el flujo de caja, el perfil de riesgo y el apetito del prestamista influyen en qué es posible y qué es sostenible con el tiempo.
En Extra Mile acompañamos a quienes compran para uso propio (owner-occupiers) y a quienes invierten, ayudando a entender opciones de préstamo comercial y a elegir una financiación alineada con la estrategia — no solo con lo que “sale” en el corto plazo.
Por qué elegir Extra Mile
- Explicaciones claras y prácticas de estructuras complejas
- Acceso a prestamistas activos en el mercado de propiedad comercial
- Experiencia acompañando compras para uso propio e inversión
- Conversaciones transparentes sobre riesgo, plazos y flexibilidad
- Acompañamiento completo hasta aprobación y settlement
Usos comunes de los préstamos comerciales
Los préstamos comerciales se usan frecuentemente para:
- Comprar propiedad comercial
- Comprar un inmueble para que opere un negocio (owner-occupied)
- Adquirir propiedad de inversión (por ejemplo: retail, oficinas o industrial)
- Refinanciar deuda comercial existente
- Apoyar expansión del negocio a través de propiedad propia
Nuestro rol es ayudarte a entender viabilidad, estructura y trade-offs antes de avanzar.
Elegir la estructura correcta para un préstamo comercial
Los préstamos comerciales suelen evaluarse de forma más conservadora que los residenciales.
Los prestamistas consideran variables como tipo de propiedad, condiciones de lease/alquiler, estabilidad de ingresos, loan-to-value ratio (LVR) y la situación financiera general. Los plazos, tasas y nivel de flexibilidad pueden variar mucho según si la propiedad es para uso del negocio o se mantiene como inversión.
Te explicamos cómo estas variables impactan tus opciones, para que decidas con una visión clara de oportunidad y riesgo.
Decisiones grandes. Guía real. Resultados reales.
Lo que dicen clientes que hicieron el proceso con Extra Mile
Cómo funciona un préstamo comercial
Step 1 - Evaluar la oportunidad
Revisamos la propiedad, el uso previsto, el perfil de ingresos y la situación financiera general para entender qué es realista.
Step 2 - Comparar estructuras y apetito de prestamistas
Identificamos prestamistas alineados con tu caso y comparamos condiciones, tasas, comisiones y flexibilidad — no solo la probabilidad de aprobación.
Step 3 - Aplicar y gestionar el settlement
Coordinamos la solicitud, acompañamos la documentación, nos comunicamos con el prestamista y te guiamos hasta el settlement.
¿Querés planificar tu renovación con claridad?
Agendá una llamada sin obligación y revisemos cuál es la mejor forma de financiar la renovación de tu casa.
Todos los préstamos están sujetos a aprobación del prestamista y criterios de elegibilidad. Pueden aplicarse comisiones y cargos.
Lo que suele hacer la diferencia
Los requisitos varían según el prestamista y la propiedad, pero la mayoría de solicitudes incluyen:
- Identificación
- Estados financieros
- Detalles de la propiedad
- Información del lease/alquiler (si corresponde)
- Detalles de deudas/compromisos existentes
Preguntas frecuentes
¿Las tasas de préstamos comerciales son más altas que las residenciales?
Muchas veces, sí. Se evalúan distinto por riesgo y tipo de propiedad. Te explicamos cómo eso impacta en precio y estructura.
¿Cuál es la diferencia entre owner-occupied e inversión en préstamos comerciales?
En owner-occupied, el negocio usa la propiedad. En inversión, el peso recae más en renta y condiciones del lease. Esto puede cambiar requisitos y condiciones del préstamo.
¿Se puede comprar propiedad comercial a través de una empresa o trust?
En muchos casos, sí. La estructura importa y puede influir en el apetito del prestamista y en las condiciones.
¿Cuánto suele tardar la aprobación?
Depende de complejidad, documentación y procesos del prestamista. Cuando entendemos tu caso, te damos una expectativa clara.
¿La financiación comercial es más restrictiva que la residencial?
En general, sí. La evaluación es más detallada, por eso la estructura y la preparación son clave.
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